Pubblicato in GU n 145 del 25 giugno il Provvedimento del 16 giugno di Banca d'Italia con Disposizioni della Banca d'Italia in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per finalita' antiriciclaggio
Vediamo la novità in vigore dal luglio
Responsabile Antiriciclaggio in banca: chi è
Con il recente provvedimento della Banca d'Italia si potenzia l’attività di governance sull'antiriciclaggio prevedento la nomina dell’esponente aziendale responsabile per l’antiriciclaggio.
In particolare trascorsi 15 giorni dalla pubblicazione in GU avvenuta il 25 giugno e quindi dal 15 luglio è obbligatorio procedere alla nomina dell’esponente aziendale utile a rendere il rischio Aml/Cft comprensibile e governabile.
Si tratta di una figuara ai vertiti con ruolo non delegabile con competenze ed esperienze sui rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, sulle policy, sui controlli e sulle procedure Aml, oltre alla conoscenza del modello di business e del settore.
Il soggetto incaricato dovrà:
monitorare l’adeguatezza di policy, procedure e controlli;
coaudiovare il Cda a valutare organizzazione e risorse della funzione Aml;
assicurare informativa periodica sulle attività del responsabile antiriciclaggio e sui rapporti con le autorità;
portare agli organi violazioni e criticità;
raccomandare azioni correttive;
verificare che la funzione Aml abbia dati, strumenti e persone;
assicurare che le proposte del responsabile Aml siano esaminate dalla gestione.
La nomina secondo il regolamento in oggetto dovrà essere comunicata alla banca d'Italia entro 20 giorni.
Responsabile Antiriciclaggio in banca: chi riguarda
I destinatari delle disposizioni Banca d’Italia cui si applicano i presidi organizzativi minimi: sono banche, Sim, Sgr, Sicav, Sicaf, intermediari ex articolo 106 Tub, istituti di moneta elettronica, istituti di pagamento, prestatori di servizi per cripto-attività rientranti nella vigilanza antiriciclaggio, fiduciarie 106, microcredito, BancoPosta, Cassa depositi e prestiti e succursali italiane di intermediari esteri.
